投资 博弈 人性

kerland 发表于 2024-6-19 16:15
外国的股市我确实不了解。但是网格交易法，一般被认为是适合震荡市，不适合单边市。对于一直上涨的指数， ...

单边上涨的股市，我是用网格留利润方式一点点增加长期持有的份额，还没写出来。

一个扑克体系、一个投资体系、一个生活体系，三驾马车，人生完美哈哈。

3、定投+网格。

   定投：ETF基金定投指按固定周期，把固定金额，投资到固定基金中。定投最大的一个优点就是可以平均成本。把某品种的份额再次细分若干小份，然后定时定量的买入，直到买入某品种的最大份额。定投部分是长期持有的部分，这个长期对于某些品种甚至可能是一生并传给下一代，投资最大的收益就是来源于此。当指数处于下跌通道时，通过定投可以逐步降低我们ETF的持仓成本。如果份额已满，ETF价格还在下跌怎么办，我们可以用网格的方式去降低成本。如果指数在上涨，定投反而会增加持仓成本，我们也可以用网格留利润的策略慢慢增加持仓并降低持仓成本。定投的时间间隔不不宜太短，毕竟我们的资金不是无限的，至少是以月为单位。同一品种也不必月月都买入，把投资时间分散开，让子弹多飞一会儿。

   网格：把资金分成20份（涨跌空间以5%为一格，如果涨跌空间是10%，就把资金分成10份），涨跌空间的设定根据品种波动设定，我持有的ETH ETF 我就是以10%为一格做的网格。一份资金初始建仓，设定一个网格表，以初始买入价格为100%，往下设定95%、90%、85%。。。30%，注意是以第一次的买入价格为基础计算百分比，而不是以上一次的买入价格为基础，否则资金量就无法计算了。每下跌一格买入1份，每上涨一格卖出1份，反复买卖赚取波动的利润。偏股型ETF我一般设定涨跌空间是5%。涨跌空间设定小，需要的资金量就相对大，空间设定大成交机会少但需要资金量少，投资者可以根据自己的情况自行设定。网格是频繁交易，摩擦成本即交易手续费是收益的关键因素。WEALTHSIMPLE TRADE的交易费为0，完美契合了这个策略。网格是利用市场波动获利的实用手段，同时降低长期持有仓位的成本，是定投策略的辅助和补充。

   举例：一只ETF价格$100，涨跌空间：5%，资金：$10000，每份：$500。价格在$100买入一份，当价格跌到$95再买一份，当价格跌到$90在买一份，当价格涨到$95卖出$90的那一份本金，将利润留下。以此类推，当价格达到$105，卖出第一份买入的本金，网格结束。所留下的就是波动产生的利润。

   定投+网格策略的结合，就可以让我们无论在股市上涨或者下跌的情况下，都可以逐步的增加持仓规模同时降低持仓成本。

   总结：定投+网格的策略适用于低分红高增长的指数，通过网格不停的增加我们的持仓同时降低我们的持仓成本，从而达到超过指数增长的收益。这个策略的关键之处是一定要做好资金的压力测试，标准是品种价格下跌了70%，我们依然有足够的资金来完成网格交易。这个策略的难度会比较大，涉及到对资金的合理利用和投入的节奏，失败的大多数原因都是资金枯竭。

投美股会不会更简单些？无脑买入QQQ，SPY.

不玩百家乐 发表于 2024-6-20 08:07
投美股会不会更简单些？无脑买入QQQ，SPY.

我在加拿大，又不投资个股，直接买美股涉及到换汇的问题和费用，或许还有税务问题，而且加拿大市场有足够多的美国指数产品，所以我认为直接在加拿大市场就够了。

kerland 发表于 2024-6-19 16:07
楼主啊，“指数是一直上涨的”是底层逻辑？

美加的指数当然是一直上涨的
主要原因是美国社会的科技与政治

加拿大政治与美国一样，而与美国的贸易使得加拿大股市基本与美国同步

这也是为什么在美国出了一个巴大爷-就是叫买标准普尔500指数基金，越跌越买

标准普尔500指数基金代表着美国社会

不玩百家乐 发表于 2024-6-20 08:07
投美股会不会更简单些？无脑买入QQQ，SPY.

确实可以无脑买入，条件是足够长的时间

在美国遇到过一次大股灾2008，与两次20%以上小的调整
不知道要买什么？买的股票都不涨，有的还跌，还有一个破产

下次再有20%以上的跌胡...钱少只买SPY

taiji18 发表于 2024-6-19 18:08
一个扑克体系、一个投资体系、一个生活体系，三驾马车，人生完美哈哈。

基本上要40几岁，才可能会有这种生活状态
扑克牌桌上有太多的空闲时间，很多问题会反复的捋


然后...就上道了

Jsli 发表于 2024-6-20 11:37
美加的指数当然是一直上涨的
主要原因是美国社会的科技与政治

主要原因是美国社会的科技与政治
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美国撑不了20年， 不过也够了。
政治上出了两个花花公子总统， 两个老年痴呆总统。


经济上，购买力已经被中国超过。

科技上， NASA 老板担心中国可能在美国“重返”月球前登月。
中国可能在美国之前太空人登上火星。
EV技术超过美国。
飞机技术超过美国是几年的事， 波音down down down。

snowicehail 发表于 2024-6-20 17:13
主要原因是美国社会的科技与政治
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美国撑不了20年，  ...

国运浩荡啊，凹印